القاهرة : الأمير كمال فرج.

كشف تقرير أعدته رابطة الخبراء المعتمدين لعمليات الاحتيال أن الوباء اعظم بيئة للاحتيال، مرجعين السبب إلى 3 عوامل أهمها الضغوط التي ولدها الاقتصاد السييء، ضاربا المثل ببرنامج حماية الراتب الذي وصف بأنه مهرجان حقيقي للاحتيال.

ذكر تقرير نشرته مجلة Fortune أن "محاولة الاحتيال على رابطة الخبراء المعتمدين لعمليات الاحتيال ACFE بالتأكيد لن تنجح أبدًا ، ولكن ماذا عن الآخرين؟، عندما تلقى بروس دوريس رسالة بريد إلكتروني تقول ، "برنامج مكافحة الفيروسات لديك ليس محدثًا!" كان يعلم أنها عملية احتيال. لكنه أعجب بالأيقونة المرسلة".

 يقول دوريس : "نظرت إليها وكانت تبدو رائعة حقًا". "أنا أعرف ما الذي أبحث عنه ، لذلك لم أتعرض للخداع، لكني فكرت في شخص آخر قد ينظر إليها ويفكر ،" ويتساءل هل هذا البريد صحيحًا؟ "

استعد للكثير من عمليات الاحتيال - فالكثير منها أكثر تعقيدًا. لقد كان الوباء رائعًا بالنسبة إلى أمازون Amazon ونتفلكس  Netflix وبيلوتون  Peloton وزوم Zoom أيضًا لمجموعة من رواد الأعمال الذين يسعون إلى اهتمام أقل بكثير.

المحتالون في الشركات. قد لا نعرف أسمائهم حتى الآن - باستثناء القليل - ولكن يمكننا التأكد من أنهم يعملون بجد، لأن الوباء قد يكون أعظم بيئة للاحتيال التجاري منذ عقود.

نحن لا نتحدث عن الاحتيال على الأفراد، على الرغم من أن هذا العمل مزدهر أيضًا لأن الأشرار يفترسون المستهلكين الخائفين من خلال عمليات الاحتيال التي تنطوي على علاجات زائفة لـ COVID-19 ، ومعدات الوقاية الشخصية التي لا قيمة لها ، والجمعيات الخيرية غير الموجودة.

 بدلاً من ذلك، نحن نتحدث عن الاحتيال على الشركات والمستثمرين والحكومات. بالنسبة لهذا النوع من العمل ، فإن الوباء رائع بشكل فريد ، حيث يخلق مزيجًا نادرًا من العوامل التي تنتج مناخًا صديقًا بشكل خاص للاحتيال.

يقول خبراء الاحتيال إن كل عملية احتيال في الشركات تنشأ من مزيج من ثلاثة عناصر: الضغط والفرصة والترشيد.

1 ـ الضغوط

الاقتصاد السيئ يخلق ضغوطا. قد تعاني الشركات من نقص في السيولة النقدية أو قد لا تتمكن من تلبية توقعات وول ستريت ، لذلك تلجأ إلى الخداع. على سبيل المثال ، عندما كانت شركة وورلد كوم يائسة لإخفاء أدائها المتعثر في أزمة الدوت كوم ، قام الرئيس التنفيذي بيرني إيبيرز برسملة النفقات ، بهدف توزيعها على سنوات من البيانات المالية بدلاً من الإبلاغ عنها بشكل صحيح في الربع الذي تم فيه تكبدها.

 أدين إيبيرز بالاحتيال ، وكان قد أمضى 13 عامًا من حكم بالسجن 25 عامًا عندما أطلق سراحه من السجن في ديسمبر الماضي ، قبل وقت قصير من وفاته.

أين هو الضغط المالي الأشد في الوباء؟ ، كانت القطاعات الأسوأ أداءً في مؤشر S&P 500 هي الطاقة ، والمالية ، والصناعية، ولكن يمكن أيضًا أن تكون الشركات الفاتنة مرشحة قوية للاحتيال إذا كان المديرون يخشون أن النتائج المالية للربع القادم لن تدعم الأسهم عالية الارتفاع.

2 ـ الفرصة

 يتسع العنصر الثاني للاحتيال - الفرصة - عندما يعرف الناس أنه لا يتم مراقبتهم. أفاد دوريس رئيس رابطة الخبراء المعتمدين لعمليات الاحتيال  ACFE ، أن بعض الشركات التي تعاني من ضغوط مالية خفضت موظفي مكافحة الاحتيال والميزانيات.

 مع عمل الملايين من الموظفين من المنزل على نطاق أوسع، خاصةً إذا كانوا يعملون بالكامل بالأرقام، قد لا يكون الإشراف والأمن كما هو الحال في مبنى المكاتب. تقول أغلبية كبيرة من أعضاء ACFE إن الإبلاغ عن الاحتيال واكتشافه والتحقيق فيه أصبح أكثر صعوبة في الوباء.

3 ـ الترشيد

أحد أسباب ارتكاب الاحتيال أسهل في الوباء - في الواقع السبب الرئيسي الذي ذكره أعضاء ACFE لا علاقة له بالتكنولوجيا. تكمن المشكلة في أنه أصبح من الصعب الآن على المدققين السفر ومقابلة الأشخاص شخصيًا.

يقول دوريس. "مدققوا عمليات الاحتيال لدينا يريدون معرفة ما إذا كان الأشخاص الذين أجريت معهم المقابلات يغلقون أسلحتهم؟، على سبيل المثال. هل أرجلهم تفعل شيئًا ما؟ ماذا عن التعبيرات الدقيقة في الوجه، وكيف تتواءم عضلات الوجه؟ "  "زووم جيد ، لكنه ليس الأفضل".

هذا جزء مما يجعل بيئة الوباء غير عادية. عادة ما يتم تكثيف الرقابة في الأوقات الصعبة ، حيث يقوم المديرون بفحص كل صفقة وكل عشرة سنتات. لكن هذه المرة ، اتسعت فرصة سوء التصرف إلى جانب الضغوط للقيام بذلك.

نقود سريعة ومجانية

تحول برنامج حماية الراتب Paycheck Protection Program ـ الضروري والفعال على الرغم من أنه كان عام 2020 من مجرد بيئة غنية للاحتيال ـ إلى مهرجان حقيقي للاحتيال. تم إقراض أكثر من نصف تريليون دولار للشركات الصغيرة في الربيع والصيف الماضيين مع القليل من التحقق أو عدم التحقق من معلومات المتقدمين.

لم يكن الفحص ممكنا. في 3 مايو، وهو أكثر أيام إدارة الأعمال الصغيرة ازدحامًا، وافق على 514000 قرض. كان الاحتيال الجماعي أمرًا لا مفر منه - شكلت وزارة العدل فريق الشراكة بين القطاعين العام والخاص في اليوم الذي تم فيه إنشاء البرنامج - وبدأ يظهر بشكل متزايد.

قد لا نعرف أبدًا مقدار الأموال التي تم منحها للمحتالين، لكن الحالات المبكرة تنبيء عن ذلك. على سبيل المثال ، اتُهم رجل من ميامي باقتراض 3.9 مليون دولار من أموال الشراكة بين القطاعين العام والخاص عن طريق تقديم طلب احتيالي ، قام الرجل بشراء سيارة لامبورغيني هوراكان إيفو لنفسه مقابل 318497 دولارًا ؛ أخذ الفيدراليون الرجل والسيارة إلى الحجز.

 فتح مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) مئات التحقيقات في احتيال الشراكة بين القطاعين العام والخاص، ومن المحتمل أن تكون جزءًا صغيرًا من عمليات الاحتيال المدرجة في قروض الشراكة بين القطاعين العام والخاص التي تبلغ 5.2 مليون دولار.

سيُذكر عام 2020 بأشياء كثيرة ، معظمها فظيعة. المحتالون هم من بين القلائل الذين سينظرون إلى الوراء بحزن ، ويقولون : "كانت أيام".